AML проверка
KYC & AML – «Know Your Customer» (знай своего клиента) и «Anti-Money Laundering» (противодействие отмыванию средств).
11.1 В соответствии с международным законодательством Сервис придерживается ряда правил и реализует ряд процедур, направленных на предотвращение использования Сервиса с целью проведения операций по отмыванию денег, то есть действий, нацеленных на возвращение на финансово-экономический рынок денег или иных ценных бумаг незаконного происхождения, представляя их приобретение и владение ими вполне законными и нормальными, а также проведению иных операций, носящих незаконный характер.
11.2 Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
11.2.1 Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
11.2.2 Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
11.2.3 Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернету.
11.3 Для предотвращения операций незаконного характера, Сервис:
- Использует внутреннюю систему автоматизированного анализа транзакций и поведения Пользователя (систему предотвращения мошенничества), останавливающую все подозрительные транзакции Пользователя.
- Устанавливает лимиты на операции Пользователя в зависимости от уровня идентификации личности Пользователя и страны его происхождения.
- Придерживается политики KYC «Знай своего клиента».
- Осуществляет проверку всеми доступными способами всех данных, предоставляемых Пользователем.
11.4 Сервис оставляет за собой право заморозить все текущие Заявки Пользователя до момента получения от Пользователя копий документов, удостоверяющих личность Пользователя, а также источник происхождения Электронных единиц и другую информацию, необходимую для проверки производимой операции в следующих случаях:
- При выявлении высокорискованной транзакции у Пользователя, в том числе следующие маркеры: Risky Exchange, High-Risk , P2P Exchange, Liquidity Pools, ATM, Unnamed Service, Dark Market, Enforcement Action, Terrorism Financing, Gambling, Stolen Coins, Illegal Service, Scam, Ransom, Mixer, Fraudulent Exchange, Sanctions, Child Exploitation, Dark Service.
- При выявлении нарушения любого из требований, представленных в пункте 11.2 настоящего Соглашения.
- При остановке Заявки Пользователя системой предотвращения мошенничества.
- При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций.
- При заморозке средств партнёрами Сервиса (биржей, платежной системой. иными партнёрами)
В свою очередь, Пользователь обязуется представить запрашиваемый документ в течение 7 рабочих дней с получения запроса на его предоставление, либо запросить аннулирование заявки.
11.4.1 В случае отказа Пользователя представить запрашиваемые документы Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании и предпринять действия, описанные в п. 6.3 настоящего соглашения.
11.5 Сервис оставляет за собой право отказать Пользователю в дальнейшем обслуживании и предпринять действия, описанные в п. 6.2 настоящего соглашения, после чего передать все имеющиеся у Сервиса данные Пользователя, а также всю имеющуюся информацию об операциях Пользователя в правоохранительные органы в случаях:
- Выявления транзакций, целью которых является отмывание денег, финансирование террористических организаций, мошенничество любого рода, а также транзакций, направленных на проведение любых других незаконных и неправомерных операций.
- При возникновении обоснованного подозрения у Сервиса в том, что предоставленный Пользователем документ для идентификации личности Пользователя является поддельным или недействительным.
- Поступления информации от уполномоченных на то органов о неправомочности владения Пользователем электронными единицами или финансовыми средствами и/или иная информация, делающая невозможным предоставление Сервисом услуг Пользователю.
- Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, направленных на оказание любого негативного влияния на программно-аппаратный комплекс Сервиса.
- Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, направленных на хищение баз данных и другого материального и нематериального имущества Сервиса.
- Выявления любых действий или попытки совершения действий Пользователем, способных нанести любой физический, материальный и нематериальный вред Сервису.
11.6 Сервис оставляет за собой право проверять всеми доступными ему способами персональную и любую другую информацию, полученную от Пользователя.
11.7 Сервис оставляет за собой право не осуществлять возврат средств при невыполнении Пользователем пункта 11.4 настоящего соглашения.